Мошенничество было совершено в 2009 году. Тогда ушлый менеджер указанного банка умудрился оформить несколько товарных кредитов на троих жителей Якутии, которые когда-то обращались в банк в качестве заемщиков. Установив все их данные по предоставленным документам, эксперт сообщал, что их заявка на оформление потребительского кредита отклонена. После этого парень по копиям документов якутян приобрел в кредит в магазинах «Сотовый мир», «Якутск Телефон.РУ» и «Мир Севера» сотовые телефоны, плазменный телевизор и прочую технику. При этом проходимец не скупился. Стоимость некоторых телефонов доходила до двадцати четырех тысяч рублей. Все это шло на подарки родственникам, а также «загонялось» по заниженной цене для того, чтобы потратить шальные деньги в игорных заведениях.
Тем временем трое жителей Якутии, которым стали приходить угрожающие письма из банка о наличии растущей задолженности и пеней, забили тревогу и обратились в службу безопасности банка и ОВД. Помимо наличия мифического долга, им отказывали в других банках в связи с испорченной кредитной историей. Из-за публикаций в СМИ подмоченной оказалась репутация и самого банка «Хоум Кредит». К тому времени махинатор уволился из него и устроился в одно из крупных госучреждений республики.
В октябре 2011 года расследование этого запутанного дела было поручено Егору Попову, упорством которого и скрупулезностью в расследовании можно восхищаться. На ведении документальных проверок Е. Попов, что называется, собаку съел. Взявшись за дело о мошенничестве в банке, через операторов сотовой связи он первым делом установил IMEI телефонов, купленных в кредит. Затем узнал данные пользователей незаконно приобретенных телефонов, которые описали приметы продавца. Также оперуполномоченный инициировал розыск еще двух потерпевших лиц, опросил их. Все данные указывали на одного из специалистов банка. Словом, опер перелопатил уйму банковских документов, опросил массу народа и точно установил эксперта, подозреваемого в финансовых махинациях. Заставить явиться в управление БЭП подозреваемого пришлось хитростью. Бдительность парня настолько заснула, что он даже и подумать не мог о предъявлении ему обвинения, поэтому, не раздумывая, явился предоставить образцы своего почерка по одному из фактов, которые тут же ушли на почерковедческую экспертизу. Под тяжестью доказательств, кропотливо собранных в течение восьми месяцев, мошенник дал признательные показания и написал заявление о явке с повинной.
Из-за сроков давности привлечь афериста к уголовной ответственности, к сожалению, не представилось возможным. Тем не менее, в качестве наказания за совершенное деяние мошенник ныне возмещает банку ущерб в сумме более 200 тысяч рублей, а также проходит по базам данных МВД как человек, имеющий судимость. Таким образом его биография изрядно подпорчена, что вполне справедливо – он в свое время также поставил клеймо на кредитной истории нескольких добропорядочных граждан.
На днях в адрес МВД Якутии из ООО «ХКФ Банк» пришло письмо со словами благодарности в адрес майора полиции Егора Попова за умело раскрытое преступление и возмещение причиненного ущерба.
